Современная теория портфеля

ОПТИМИЗАЦИЯ ПОРТФЕЛЯ

Современная теория портфеля предполагает выбор активов, которые не связаны между собой. Когда вы работаете с ATAdel Fund над созданием своего портфеля, мы ищем инвестиционные классы, которые не взаимодействуют между собой.

Вы обнаружите, что волатильность в каждом классе не будет влиять друг на друга. В то время как одна инвестиция может замедляться или уменьшаться в цене, другие ваши активы могут оставаться высокими, как и ваша прибыль.

Современная теория портфеля — один из наиболее широко используемых методов управления инвестиционным капиталом.

ЗАЩИТИТЕ СЕБЯ ОТ РИСКА.

Любой опытный инвестор или даже новичок понимает, что инвестиции сопряжены с определенным риском. Неустойчивость рынка может быть вызвана множеством факторов, от социальных и экономических проблем в стране до инфляции. Независимо от причины, когда вы инвестируете свои деньги в актив, определение рисков и предоставление стратегий по их предотвращению играет ключевую роль в управлении капиталом и финансовом планировании . Инвесторы хотят иметь в виду, сколько они могут потерять, если сделка сорвется или рынок рухнет.

В литературе ATAdel Fund можно найти упоминания о современной теории портфеля. Если вы не являетесь опытным экспертом по инвестициям, вы можете спросить, что это такое. Чтобы помочь вам, мы решили пролить свет на эту тему.

СОВРЕМЕННАЯ ТЕОРИЯ ПОРТФЕЛЯ

Современная теория портфеля или MPT — это способ, с помощью которого инвесторы могут снизить свой риск, создав портфели, которые оптимизируют доходность. Изучая заданный уровень риска и зная, что риск является неотъемлемой частью инвестиций, Modern Portfolio Theory позволяет вам рассчитать способы продолжения получения прибыли от ваших инвестиций.

Теория была развита Гарри Марковицем в статье под названием «Выбор портфеля» в журнале «Финансы» в 1952 году. Будучи аспирантом, Марковиц искал темы для своей докторской диссертации, когда натолкнулся на биржевого брокера, который вдохновил его.

Согласно этой теории, не склонные к риску инвесторы могут построить портфель, который максимизирует доход. Суть теории состоит в том, что дело не в простом выборе акций. Речь идет о выборе правильной комбинации акций. Рассчитав риск и доходность для более чем одного вида инвестиций, вы можете использовать разнообразный портфель, чтобы облегчить удар, когда риск станет реальностью.

MPT — один из самых известных и широко используемых способов управления рисками . Как вы прочитаете ниже, ключом к современной теории портфеля является выбор активов, которые не коррелируются. Когда вы создаете свой портфель с инвестиционными классами, которые не взаимодействуют между собой, вы обнаружите, что волатильность в каждом классе не будет влиять друг на друга. В то время как одна инвестиция может замедляться или уменьшаться в цене, другие ваши активы могут оставаться сильными, как и ваша прибыль.

ПОНИМАНИЕ РИСКА

Вам следует избегать множества финансовых рисков. Сюда входят риск ликвидности, кредитный риск, риск, обеспеченный активами, риск иностранных инвестиций и валютный риск.

СИСТЕМАТИЧЕСКИЙ И НЕСИСТЕМАТИЧЕСКИЙ РИСК

Конкретный риск, диверсифицируемый риск, деловой риск и остаточный риск — все это разные названия того, что известно как несистематический риск. Такой риск может возникнуть в компании или инвестициях, в которые вы вкладываете деньги. Это относится к возможности банкротства эмитента акций. Это индивидуально для каждой отдельной отрасли или компании. Примеры этого риска включают потерю рабочей силы, погодные условия, национализацию активов и многое другое. Бессистемный риск можно снизить за счет диверсификации.

Систематический риск также можно назвать рыночным риском, недиверсифицируемым риском или волатильностью. Это вид риска, который заключается в неопределенности, присущей всему рынку или рыночному сегменту. Это может происходить в виде ежедневных колебаний цен на акции. Он измеряет поведение колебаний, а не объясняет причину изменения. Такой риск невозможно уменьшить за счет диверсификации.

Любой успешный инвестор скажет вам, что ключ к заработку — не потерять его. Это легко понять каждому. Сложнее всего понять, какие стратегии управления рисками можно применить к вашей финансовой ситуации. Как и в большинстве случаев финансового планирования, не существует идеальной формулы, которой можно было бы придерживаться, чтобы избежать большинства рисков.

ДИВЕРСИФИКАЦИЯ

Согласно современной теории портфеля, диверсификация — один из краеугольных камней успешного портфеля. Фактически, диверсифицированный портфель превосходит концентрированный портфель. Обладая большим количеством инвестиций в более чем один сектор или класс активов, инвесторы могут защитить себя от несистематического риска, риска, с которым можно столкнуться при инвестировании в одну конкретную компанию.

Если в портфеле 12 и более акций, бессистемный риск почти полностью устраняется. Однако систематический риск всегда таится за углом. Инвестируя в некоррелирующие активы, вы можете защитить себя от волатильности.

Некоррелированные классы активов — это такие инвестиции, как облигации, товары, валюта, недвижимость, изобразительное искусство и автомобили.

Некоррелирующие активы борются с волатильными рынками, потому что каждый класс активов по-разному реагирует на изменения на рынках. Вы обнаружите, что будут времена, когда один актив не работает, а другой может процветать.

Инвесторы, которые помнят об этом, получают сбалансированную прибыль и пропускают взлеты и падения плохо функционирующего рынка.

ATAdel Fund

ATAdel Fund сотрудничает с несколькими группами компаний  в настоящее время являющимися зарегистрированными консультантами по инвестициям в Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC). Вместе с нашими партнерскими швейцарскими частными банками наша компания теперь может предложить полный опыт швейцарского частного банковского обслуживания европейским клиентам, как резидентам, так и не резидентам.

Основываясь на многолетнем опыте работы в сфере частного банковского обслуживания в Швейцарии, наши эксперты предоставляют инвестиционные консультационные услуги клиентам из Европы и США. Швейцарское банковское дело высоко ценится во всем мире, известное своей изысканностью и сдержанностью. В 2017 году сообщалось, что активы на сумму 7,5 триллиона долларов США хранятся в швейцарских банках, и почти 51% из них создается клиентами за пределами страны. Выбирая ATAdel Fund в качестве вы выбираете годы и годы финансовой стабильности и роста.

Преимущества ATAdel Fund включают диверсификацию валюты и инвестиций, защиту активов и возможность депонирования активов в некоторых из старейших и наиболее капитализированных банков мира.

Свяжитесь с командой ATAdel Fund сегодня, чтобы начать инвестировать в паевые инвестиционные фонды!