В более широком понимании финансового планирования необходимо помнить о многих шагах. Эти шаги включают определение ваших целей, защиту активов, пенсионное планирование и многое другое. В рамках этих шагов находится и налоговое планирование.

Проще говоря, налоговое планирование гарантирует, что вы будете задумываться о том, как вы будете облагаться налогом с вашего будущего дохода и прироста капитала.

В конце концов, вы хотите иметь возможность не потерять, а сэкономить деньги, необходимые для выхода на пенсию или достичь той цели, которую вы поставили перед собой.

При составлении надлежащего налогового плана необходимо предпринять множество шагов.

Одним из таких шагов является налоговая оптимизация, которую легко спутать с самим налоговым планированием.

Ниже мы объяснили, в чем разница, а также добавили еще немного налоговой лексики, чтобы помочь вам в собственном налоговом планировании.

ПЛАНИРОВАНИЕ НАЛОГОВ

Наличие надежного финансового плана будет бесполезным, если вы забудете подумать о своих налогах. Представьте, что вы приложили все усилия, чтобы убедиться, что все ваши t перечеркнуты и поставлены точки над i, но затем вы осознаете, что вам придется платить налоги со всех инвестиций, которые должны были приносить вам деньги.

Анализ вашего финансового положения или плана с точки зрения налогов называется налоговым планированием.

Налоговое планирование — очень важная часть финансового плана, поскольку оно снижает налоговые обязательства и позволяет сэкономить больше на пенсию и достижение других финансовых целей.

Подобно финансовому планированию, налоговое планирование должно быть тщательно выверенным. Этапы налогового планирования включают определение ваших целей, оценку ваших текущих и будущих налоговых обязательств, анализ вашего уровня риска и многое другое.

При налоговом планировании вы принимаете в своем портфеле решения, которые являются эффективными с точки зрения налогообложения, исходя из размера вашего дохода или прибыли, характера и сроков покупки, страхового покрытия и типа инвестиций. Инвестиции с льготным налогообложением, такие как IRA, высоко ценятся, потому что деньги собираются без налогов до тех пор, пока они не начнут распределяться между владельцем счета при выходе на пенсию.

IRA, или индивидуальный пенсионный счет, — это лишь один из примеров того, как человек может составить налоговый план, а также хороший пример налоговой оптимизации, который мы объясним более подробно ниже. IRA — один из хорошо известных способов накопления средств на пенсию.

Налоговое планирование влияет не только на ваши пенсионные планы. Это также может повлиять на будущую стоимость портфеля и текущий уровень жизни человека.

ОПТИМИЗАЦИЯ НАЛОГООБЛОЖЕНИЯ

Теперь, когда вы понимаете основную идею налогового планирования, вы можете лучше понять, чем отличается оптимизация налогообложения. Оптимизация налогообложения — лишь один из шагов.

Оптимизация налогов включает в себя претворение в жизнь ваших финансовых планов, не забывая об инвестициях и решениях, эффективных с точки зрения налогообложения. Это включает время получения дохода и покупок, типы инвестиций, пенсионные планы и порядок подачи налоговой декларации.

Существует множество различных способов оптимизации налогов, в зависимости от того, является ли это физическое или юридическое лицо, от способа получения дохода и налогового законодательства вашей страны. Как и в большинстве случаев финансового планирования, не существует универсальной стратегии оптимизации налогообложения, подходящей для всех, но есть услуги, которые мы можем предложить и которые помогут вам в этом процессе.

Это очень важно, так как позволяет физическому или юридическому лицу сэкономить значительные финансовые ресурсы. Оптимизация налогообложения играет ключевую роль и  в вашем пенсионном планировании.

Не делайте этого в одиночку!

Налоговое законодательство- очень сложное и отличается в разных странах. Если вы попытаетесь оптимизировать налоги самостоятельно, вы можете упустить некоторые налоговые вычеты, о которых можете не знать или не учесть важные налоговые выплаты.

В большинстве стран нарушение налогового законодательства является уголовным преступлением.

Мы не позволим вам упустить возможность сэкономить ваши деньги, при этом используя только законные методы.

Работая с юридическими, налоговыми и бухгалтерскими консультантами, создавая структуры, трасты, фонды или страховые компании, которые получают выгоду от конкретных налоговых соглашений или других юридических методов налогового планирования, наши клиенты могут значительно сэкономить на своих налоговых счетах.

БОЛЬШЕ НАЛОГОВОЙ ЛЕКСИКИ 

Поскольку мы говорим о налогах, может показаться, что многие термины звучат одинаково. Вот несколько слов, которые вам нужно будет знать в своем приключении по налоговому планированию.

Налоговая эффективность- это когда вы пытаетесь минимизировать свои налоговые обязательства. Можно использовать ETF и муниципальные облигации, реинвестирование дивидендов, смену налоговой юрисдикции и многое другое.

Налоговое обязательство- это сумма налога, которую компания или физическое лицо обязано выплатить в бюджет в соответствии с налоговым законодательством. Ответственность возникает в связи с получением дохода, получением денег от продажи или другими налогооблагаемыми событиями.

Налогооблагаемые события- это любое событие или транзакция, которые могут иметь место в ходе вашей деятельности и влекут за собой налоговые последствия. Это может включать прирост капитала, получение дивидендов, приобретение объектов роскоши и многое другое.

Соблюдение налогового законодательства- это гарантия того, что вы платите все налоги, которые должны платить во всех странах, где вы являетесь налоговым резидентом или налоговым агентом.

В связи с частыми изменениями налогового законодательства иногда бывает сложно проверить соблюдение налоговых требований.

К счастью, существуют контрольные списки налогового законодательства, которые могут вам помочь.

ATAdel Fund имеет все необходимые компетенции, чтобы направлять клиентов на этом этапе.