ЧТО ТАКОЕ ETF?

Биржевой фонд или ETF — это ценная бумага, которая отслеживает товар, облигации, корзину активов или индекс, которые торгуются как акции на фондовой бирже. Обладая высокой дневной ликвидностью и более низкими комиссиями, чем акции паевых инвестиционных фондов, они ежедневно меняют цены при покупке и продаже. ETF — очень популярная альтернатива для инвесторов.

Фонды, которые считаются ETF, владеют базовым активом, таким как акции, золотые слитки, иностранная валюта и т.д. Владение активами разделено на акции. Акционеры имеют право на получение части прибыли. Акции легко покупаются и продаются, поскольку они торгуются на публичной фондовой бирже.

ПРЕИМУЩЕСТВА ETF

У инвестирования в ETF есть много преимуществ. Во-первых, инвесторы получают диверсификацию индексного фонда. ETF отслеживают широкий спектр акций, которые пытаются имитировать доходность страны или группы стран, как это делают паевые инвестиционные фонды. Существует много разных фондов, от международных ETF, региональных ETF до просто страновых ETF. Есть и рыночные ниши. Также доступны классы активов.

Биржевые фонды позволяют инвесторам легко создавать свой портфель, удовлетворяя потребности в распределении активов.

Однако у ETF более низкие комиссии, чем у паевых инвестиционных фондов, и они торгуются как акции. Биржевые фонды торгуются как акции. Инвесторы имеют возможность продавать в шорт, покупать с маржой, а те, кто не хочет вкладывать большие деньги, могут купить всего одну акцию. Цена фондов обновляется в течение дня, в отличие от паевого инвестиционного фонда, цена которого определяется в конце дня по стоимости чистых активов. Кроме того, как и в случае с акциями, инвесторы могут управлять своими рисками, торгуя фьючерсами и опционами.

ETF также могут иметь некоторые привлекательные налоговые льготы. Большая часть налога на прирост капитала уплачивается при продаже и полностью зависит от инвестора. Инвесторы, торгующие большими объемами ETF, имеют возможность обменять их на акции, которые отслеживаются ETF, что минимизирует налоговые последствия. Для инвестора, потому что они могут отложить большую часть налогов до тех пор, пока инвестиция не будет продана.

ТИПЫ ETF

Товарные фонды

Товарные ETF ориентированы на определенную область рынка. Это может включать в себя такие покупки, как золото и энергия. Однако с ETF вы на самом деле не всегда покупаете товар. Товарный ETF — это производные контракты, которые имитируют цену товара.

Приятно отметить, что сырьевые товары мало коррелируют с акциями. Товарные ETF позволяют инвесторам не только инвестировать в товар, но и диверсифицировать класс активов. Это можно сказать обо всех ETF, будь то недвижимость, наличные деньги или облигации.

Фонды с фиксированным доходом

Фонды с фиксированным доходом, такие как облигации и ETF облигаций, популярны среди большинства финансовых профессионалов. С помощью этих ETF инвестор может снизить волатильность портфеля и в то же время обеспечить дополнительный доход.

Валютные средства

Инвесторы могут покупать и продавать ETF в иностранной валюте, которые позволяют инвесторам получить доступ к иностранной валюте за вычетом сложных транзакций. Во многих случаях валютный ETF отслеживает корзину валют, которая дает инвесторам доступ к более чем одной валюте одновременно.

Есть много причин, по которым можно инвестировать в иностранную валюту, в основном защищаясь от риска. Во-первых, диверсификация играет ключевую роль в любом здоровом портфеле. Покупая другие валюты, вы можете застраховаться от потерь от других инвестиций или от экономической мощи другой страны.

Фонды недвижимости

Инвестиционные фонды в недвижимость довольно привлекательны с точки зрения доходности даже при нестабильном рынке по сравнению с облигациями. Физические лица могут выбрать инвестирование в определенный вид недвижимости или в более широкий фонд. Кроме того, фонд должен выплачивать акционерам 90% налогооблагаемой прибыли.

Отраслевые ETF

В случае отраслевого ETF фонд отслеживает отраслевой индекс, представляющий конкретную отрасль. Инвесторы имеют доступ к широкому кругу рынков без необходимости вкладывать средства в несколько компаний. ETF позволяют инвестировать в несколько компаний всего за одну покупку.

Специальные фонды

По мере того как популярность ETF растет, растет и количество доступных фондов. Два из них, которые становятся все более популярными, — это обратные фонды и фонды с заемными средствами. Обратные фонды получают прибыль, когда определенный индекс не работает хорошо. Кредитное плечо может удвоить или утроить доходность определенного индекса за счет кредитного плеча. Эти вложения имеют высокую волатильность и ненадежные долгосрочные вложения, но часто могут привести к быстрой прибыли.

ATAdel Fund

ATAdel Fund сотрудничает с несколькими группами компаний  в настоящее время являющихся зарегистрированными консультантами по инвестициям в Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC). Вместе с нашими партнерскими швейцарскими частными банками наша компания теперь может предложить полный опыт швейцарского частного банковского обслуживания европейским клиентам, как резидентам, так и не резидентам.

Основываясь на многолетнем опыте работы в сфере частного банковского обслуживания в Швейцарии, наши эксперты предоставляют инвестиционные консультационные услуги клиентам из Европы и США. Швейцарское банковское дело высоко ценится во всем мире, известное своей изысканностью и сдержанностью. В 2017 году сообщалось, что активы на сумму 7,5 триллиона долларов США хранятся в швейцарских банках, и почти 51% из них создается клиентами за пределами страны. Выбирая Швейцарию в качестве места для проведения банковских операций, вы выбираете годы и годы финансовой стабильности и роста.

Преимущества наличия счета в Швейцарии включают диверсификацию валюты и инвестиций, защиту активов и возможность депонирования активов в некоторых из старейших и наиболее капитализированных банков мира.